㈠ 銀行基準利率是什麼意思
基準利率是金融市場上具有普遍參照作用的利率,其他利率水平或金融資產價格均可根據這一基準利率水平來確定。在利率市場化條件下,融資者衡量融資成本,投資者計算投資收益,以及管理層對宏觀經濟的調控,客觀上都要求有一個普遍公認的基準利率水平作參考。
其中,以同業拆借利率為基準利率的國家有英國的倫敦同業拆放利率、美國的美國聯邦基準利率、日本的東京同業拆借利率、歐盟的歐元銀行同業拆借利率等;以回購利率為基準利率的國家有德國(1W和2W回購利率)、法國(1W回購利率)、西班牙(10D回購利率)。
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(1)德國的利率是什麼意思擴展閱讀
基準利率必須具備以下幾個基本特徵:
(1)市場化。這是顯而易見的,基準利率必須是由市場供求關系決定,而且不僅反映實際市場供求狀況,還要反映市場對未來的預期。
(2)基礎性。基準利率在利率體系、金融產品價格體系中處於基礎性地位,它與其他金融市場的利率或金融資產的價格具有較強的關聯性。
(3)傳遞性。基準利率所反映的市場信號,或者中央銀行通過基準利率所發出的調控信號,能有效地傳遞到其他金融市場和金融產品價格上。
㈡ 德意志銀行貸款利率是多少
德意志銀行貸款利率:一、短期貸款:六個月(含)年利率是5.60;六個月至一年(含)年利率是6.00;二、中長期貸款:一至三年(含)年利率是6.15;三至五年(含)年利率是6.40;五年以上年利率是6.55。註:以上德意志銀行貸款利率僅供參考,具體利率請咨詢當地德意志銀行。
㈢ 20萬歐元在德國銀行定期1年存款利息是多少
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這是從網上查到的德國銀行一年定期利息,按從高到底排序。最高的是1.35%
㈣ 德意志銀行存款利率是多少
德意志銀行貸款利率:一、短期貸款:六個月(含)年利率是5.60;六個月至一年(含)年利率是6.00;二、中長期貸款:一至三年(含)年利率是6.15;三至五年(含)年利率是6.40;五年以上年利率是6.55。註:以上德意志銀行貸款利率僅供參考,具體利率請咨詢當地德意志銀行。
㈤ 德國的利率是歐洲央行制定還是德國自己制定
德國屬於歐元區,採用歐洲央行的基準利率。
西方國家商業銀行的利率是市場化的。 各家銀行參考央行定期公布的基準利率,自主制定出自己的存貸款利率。
㈥ 基準利率是什麼意思
基準利率是金融市場上具有普遍參照作用的利率,其他利率水平或金融資產價格均可根據這一基準利率水平來確定。
基準利率是利率市場化的重要前提之一,在利率市場化條件下,融資者衡量融資成本,投資者計算投資收益,以及管理層對宏觀經濟的調控,客觀上都要求有一個普遍公認的基準利率水平作參考。所以,從某種意義上講,基準利率是利率市場化機制形成的核心。
其中,以同業拆借利率為基準利率的國家有英國的倫敦同業拆放利率(Libor)、美國的美國聯邦基準利率(FFR)、日本的東京同業拆借利率(Tibor)、歐盟的歐元銀行同業拆借利率(Euribor)等;以回購利率為基準利率的國家有德國(1W和2W回購利率)、法國(1W回購利率)、西班牙(10D回購利率)。
在中國,以中國人民銀行對國家專業銀行和其他金融機構規定的存貸款利率為基準利率。具體而言,一般普通民眾把銀行一年定期存款利率作為市場基準利率指標,銀行則是把隔夜拆借利率作為市場基準利率。
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(6)德國的利率是什麼意思擴展閱讀:
其他相關術語:貸款利率
其特點是:
1、利率的變動可以靈敏地反映金融市場上資金的供求狀況;
2、借貸雙方所承擔的利率變動的風險較小;
3、便於金融機構及時根據市場利率的變動情況調整其資產負債規模;
4、有助於中央銀行及時了解貨幣政策的效果並做出相應的政策調整。
㈦ 德國哪個銀行利率高
德國銀行利率是在浮動的,要根據實際情況來分析。
銀行的利率是基於金融市場行情作為參考。
大家可以關注金融形勢來進行合理的理財規劃。
㈧ 現在主要國家的存貸款利率是多少需要包括美國\英國\日本\法國\印度\德國
有時間去這幾個國家的央行官網上看一下基準利率就知道了。
英國的去www.bankofengland.co.uk
其他的可以去http://www.bloomberg.com/markets/rates/index.html
或者http://www.ft.com/marketdata/bondsandrates
美國目前維持不變是0-0.25%,注意這是FED聯邦基金利率,美國商業銀行可以在FED利率基礎上,根據客戶信用等級,自行確定利差。
法德都是歐元區,歐元區有歐洲央行,有統一的貨幣政策,目前是降息25個point,降到1%
英國日本都沒變,UK是0.5%,JP是0.1%
印度的因為不是G7成員國,對世界經濟影響不大,所以數據不好找,樓主再想辦法吧。
㈨ 利率平價理論的利率指的是什麼利率
利率平價理論是認為兩個國家利率的差額相等於遠期兌換率及現貨兌換率之間的差額。
由凱恩斯和愛因齊格提出的遠期匯率決定理論。他們認為均衡匯率是通過國際拋補套利所引起的外匯交易形成的。在兩國利率存在差異的情況下,資金將從低利率國流向高利率國以謀取利潤。但套利者在比較金融資產的收益率時,不僅考慮兩種資產利率所提供的收益率,還要考慮兩種資產由於匯率變動所產生的收益變動,即外匯風險。套利者往往將套利與掉期業務相結合,以避免匯率風險,保證無虧損之虞。大量掉期外匯交易的結果是,低利率國貨幣的現匯匯率下浮,期匯匯率上浮;高利率國貨幣的現匯匯率上浮,期匯匯率下浮。遠期差價為期匯匯率與現匯匯率的差額,由此低利率國貨幣就會出現遠期升水,高利率國貨幣則會出現遠期貼水。隨著拋補套利的不斷進行,遠期差價就會不斷加大,直到兩種資產所提供的收益率完全相等,這時拋補套利活動就會停止,遠期差價正好等於兩國利差,即利率平價成立。因此我們可以歸納一下利率平價說的基本觀點:遠期差價是由兩國利率差異決定的,並且高利率國貨幣在期匯市場上必定貼水,低利率國貨幣在期匯市場上必定升水。
這一理論存在一些缺陷,主要表現在:
1. 利率平價說沒有考慮交易成本。然而,交易成本卻是很重要的因素。如果各種交易過高,就會影響套利收益,從而影響匯率與利率的關系。如果考慮交易成本,國際間的拋補套利活動在達到利率平價之前就會停止。
2. 利率平價說假定不存在資本流動障礙,假定資金能順利,不受限制地在國際間流動。但實際上,資金在國際間流動會受到外匯管制和外匯市場不發達等因素的阻礙。目前,只有在少數國際金融中心才存在完善的期匯市場,資金流動所受限制也少。
3. 利率平價說還假定套利資金規模是無限的,故套利者能不斷進行拋補套利,直到利率平價成立。
政策含義
從利率平價方程可以看出,導致資本跨國界流動的因素主要有三個:
1、利差的相對變化,即資本通常由利率低的國家和地區流向利率高的國家和地區。
2、匯率狀況導致的本幣預期貶值率的變化,即本幣面臨的貶值壓力的上升(下降)會導致資本從本幣(外幣)向外幣(本幣)的轉移,發生資本流出(流人)。
3、利率和匯率之間的聯動關系,即資本流動的方向不僅取決於利率差異和匯率水平,而且取決於利率和匯率之間的相互影響。
通過對現代利率平價理論的分析,可以得出如下結論:
1、當各國利率存在差異時,投資者通常希望將資本投向利率較高的國家,這種套利行為會導致資本的跨國界、跨市場流動。
2、投資收益能否實現不僅取決於利率水平的高低,而且取決於匯率水平預期變動率,如果匯兌損失超過了利差收益,投資者就會蒙受損失。
3、為了規避匯率風險,投資者通常在遠期外匯市場上賣出高利率國家的貨幣。
4、利率較高的貨幣的即期匯率上浮,遠期匯率下浮,出現遠期貼水,利率較低的貨幣的即期匯率下浮,遠期匯率上浮,出現遠期升水。
5、拋補套利活動的不斷進行會使遠期差價發生變化,直到資本在兩國之間獲得的收益率完全相等為止。
理論發展
利率平價理論的思想起源可以追溯到l9世紀60年代。l9世紀90年代,研究
利率平價理論
遠期外匯理論的德國經濟學家沃爾塞·洛茨提出了利差與遠期匯率的關系問題。
20世紀初期,凱恩斯第一個建立了古典利率平價模型,得出以下結論:
1、決定遠期匯率的基本因素是貨幣短期存款利率之間的差額。
2、遠期匯率圍繞利率平價上下波動。
3、不論遠期匯率與其利率平價偏離多大程度,獲得足夠利潤的機會使套利者把資金轉移到更有利的金融中心。
4、如果外匯交易被少數集團控制,或在主要交易人之間達成交易協議,那麼,掛牌匯率可能偏離其利率平價。
5、套利資金有限,常常不能大到足以使遠期匯率調整到其利率平價水平上。
6、在不兌換紙幣的條件下,銀行利率變化直接促使遠期匯率重新調整。
20世紀30一40年代,保羅·艾因齊格運用動態均衡思想,發展了利率平價的動態理論。經過羅伯特·z·阿利布爾等人的進一步完善,現代利率平價理論框架趨於成熟。
但事實上,從事拋補套利的資金並不是無限的。這是因為:
1. 與持有國內資產相比較,持有國外資產具有額外的風險。隨著套利資金的遞增,其風險也是遞增的。
2. 套利還存在機會成本,由於套利的資金數額越大,則為預防和安全之需而持有的現金就越少。而且這一機會成本也是隨套利資金的增加而遞增的。基於以上因素,在現實世界中,利率平價往往難以成立。
㈩ 美國,德國,日本,英國,法國,瑞士各銀行的存款利率是多少
瑞士央行 (SNB)的利率是 負0.75%;
美國 (FED) 的利率是 0.50% ;
日本 (BOJ)的利率是 0.10%;
英國 (BOE)的利率是 0.50% ;
德國和法國屬於歐元區,歐洲央行(ECB)的利率是 0.05% ;
澳大利亞 (RBA)是 2.00% ;
加拿大 (BOC)是 0.50% ;
南非 (SARB)是 6.25% ;
巴西(BACEN)是 16.25 %;
俄羅斯 (CBR)11.00% ;
中國 (PBC)4.35% .