國際理財師是干什麼的

⑴ 財務策劃師（RFP)、理財規劃師（AFP）、國際金融理財師（CFP)究竟有什麼不同

財務策劃師（RFP)、理財規劃師（AFP）、國際金融理財師（CFP)區別如下:
RFP和CFP雖然同屬財務策劃領域的國際認證資格，但還是有一定的區別，他們分屬不同的協會，迄今為止未有互認協議。CFP方向偏重於理論學術方面；而RFP則側重於實際與理論的結合性。
RFP是注冊財務策劃師，涉及范圍較廣，主要為個人理財行業，如銀行、金融、證券、保險、公司財務管理、投資業務等。CFP（Certified Financial Planner ）是國際金融理財師，方向主要側重於金融工作。
另外，中國的政府部門或官方機構向來不公開承認來自海外專業資格的。

1.財務策劃師(RFP)
Registered Financial Planner（簡稱RFP）為英國國際注冊財務策劃師公會所特許制定的國際權威認證資質。
現時的財務策劃師，普遍就職於歐美各國中的銀行、保險、證券、基金、信託公司、會計師事務所、律師事務所，以及在各類公司擔任財務管理職務，其中在銀行和保險公司工作的各佔1/3 。因此，取得專業理財策劃的資格，是日後在激烈競爭環境下的一種強競爭力的提升工具；並且由於財務策劃師的高額年薪，已成為目前全球最受歡迎的職業之一。

2.國際金融理財師（CFP）
CFP是Certified Financial Planner 的縮寫形式，中文名稱的翻譯現有三種：最為正統的是港澳地區所通用的"認可財務策劃師"，台灣是"注冊理財規劃師"，中國大陸是"國際金融理財師"及"注冊理財規劃師"。

3.中國金融理財師（AFP）。
CFP目前在國內還沒有完全啟動，中國金融理財標准委員會2005年雖然引進了CFP國際認證體系，但主要以推廣其自行開發的AFP（中國金融理財師）。

⑵ 國際金融理財師一般是做什麼的

地點：中國，內容：保險代理。工作方式：個險營銷。做保險代理

⑶ 國際金融理財師資格

國際金融理財師又稱CFP，分兩級認證制度，CFP是最高級，要想考CFP必須先通過AFP金融理財師認證。CFP考試需要先通過官方結業，獲取考試資格，考試資格有效期4年，逾期可追加一次考試機會，共有5門科目：投資、福利、保險、稅務、綜合。5門都通過後可以進行資格認證，從而獲取CFP國際金融理財師證書。

中國金融理財標准委員會實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度。AFP培訓為CFP培訓的第一階段。
根據中國金融理財標准委員會與國際金融理財標准委員會的框架協議，中國金融理財標准委員會進行金融理財師（AFP）的資格認證和國際金融理財師（CFP）的資格認證。
按照中國金融理財標准委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後，方可取得相關的資格認證。

⑷ 國際理財是什麼專業畢業能做什麼

就是財富管家 學習理財的 幫助別人做理財規劃 比如投資、房產、保險、流動資金等的規劃
畢業後能去銀行、保險公司、第三方理財機構工作 可考理財師證

⑸ 國際金融理財是干什麼的

主要工作是向銀行的貴賓客戶推銷自己銀行的金融產品以使客戶存款得到較高的收益。目前中國金融標准委員會已經加入了國際金融理財標准委員會，作為唯一的獲得本土化的CFP教育培訓資格的教育機構，中國金融理財師標准委員會採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（簡稱AFP）和國際金融理財師（簡稱CFP）認證制度。按照中國金融理財標准委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育、考試、從業經驗和職業道德標准後，方可取得相關的資格認證。

⑹ 什麼是專業理財師

所謂理財師，即個人金融理財師，其主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全。客戶只需要將自己的財產規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，對方就能制定一套符合個人特徵的理財方案，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。
據悉，到2002年底，在美國注冊金融策劃師從業人數已近4萬人，其中90％以上的人員是從1990年後申請獲得執業資格的。獲得
C
FP證書的人中，有70％以上同時持有證券經紀人和保險經紀人資格證書，充分顯示理財規劃與證券、保險業的密切聯系。
目前，我國已有理財師開始出現，有關部門正在制定相關的管理辦法。
理財師國家職業資格認證說明一、理財規劃師國家職業資格認證的權威性理財規劃師國家職業資格認證（ChFP）是由中華人們共和國勞動和社會保障部頒發的職業資格證書，是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。證書採用全國統一編號，可登錄國家勞動和社會保障部官方網站――國家職業資格工作網（
www.osta.org.cn）查詢真偽。2007年12月31日，國務院辦公廳頒布了《關於清理規范各類職業資格相關活動的通知》（國辦發〔2007〕73號），通知指出，「凡經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門批准設置的非行政許可類職業資格，要在清理規范的基礎上確定保留的項目並向社會公布。其他各類非行政許可類職業資格都要分類進行清理：國務院其他部門、各直屬機構、各直屬事業單位及下屬單位自行設置的要及時清理，確有必要的，經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門審批後納入國家統一管理，並向社會公布，其他的一律停止。」二、證書的取得1、證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作，但尚未開展高級理財規劃師認證工作。2、考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。3、考試科目助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。4、理財規劃師考試題型（僅供參考，以實際考試為准）：等級科目考試時間鑒定內容題型答題方式理財規劃師（二級）理論知識（共125題）08:30-10:00職業道德單選：16題多選：9題答題卡理論知識單選:60題多選30題判斷:10題實操知識（共100題）10:30-12:30專業能力單選：100題答題卡綜合評審14:00-15:30案例分析主觀題紙筆作答助理理財規劃師（三級）理論知識08:30-10:00職業道德單選多選答題卡理論知識單選多選判斷實操知識10:30-12:30專業能力單選案例選擇答題卡5、報考條件國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。①
連續從事本職業工作13年以上；②
取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；③
取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。①
連續從事本職工作滿6年以上。
②
金融相關專業專科以上學歷。
③
非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。相關專業是指：經濟學、管理學、法學。6、培訓教材
國家勞動和社會保障部，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定，國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》，該教材共分三冊，包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》適用於理財規劃師（國家職業資格二級）考試，《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用於助理理財規劃師（國家職業資格三級）考試。

⑺ 金融理財師干什麼的

理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

職業素質

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。

今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

⑻ 國際金融理財師CFP和金融理財師AFP的區別是什麼

AFP與CFP的區別在於他們的等級不同，CFP的等級更高，更受國際社會認可。但是AFP的含金量也不低，僅次於CFP之下，他們都是金融理財師的一種。
區別在於AFP是助理金融理財師，而CFP是國際金融理財師。並且在我國只有通過了金融理財標准委員會組織的考試，拿到AFP的證書，才能報考更高等級的CFP證書。對於想要考CFP的考生來說，AFP是必須經歷的一道門檻。
AFP的含金量雖然不如CFP，但是在我國還是很受認可的，大多數金融機構都需要這方面的人才，同時也有很多人把這當做是提升自己的途徑。考取這個證書，不僅可以讓自己學習到更多理財方面的知識，對於客戶來說，也會更認同你的能力，從而相信你所推薦的方案。

⑼ 國際金融理財師，能否具體闡述一下這個職業

有兩年以上的金融行業工作經驗,學歷本科

根據中國金融理財標准委員會與國際金融理財標准委員會的框架協議，目前，中國金融理財標准委員會只進行金融理財師®（AFP®）的資格認證，2006年起，將進行國際金融理財師（CFP）的資格認證。

CFPTM資格認證教學與考試大綱（2009）
根據國際金融理財師（CFP）資格認證標准，依據《金融理財師職業道德標准》、《金融理財師執業操作準則》和《2008年中國金融理財工作分析調查報告》，並基於2008年教學與考試大綱和近年來市場的變化，在國際金融理財標准委員會中國專家委員會（FPSB China Advisory Panel）的監督和指導下，現代國際金融理財標准（上海）有限公司（FPSB China）修訂了2009年CFP資格認證教學與考試大綱。2009年國際金融理財師（CFP）資格認證的教學和考試大綱分為以下五個部分，涵蓋了金融理財教學體系的基本知識點與資格考試范圍。
備註： C1－CFP了解，C2－CFP理解，C3－CFP掌握。
章節 內容 重要程度
投資規劃
1 投資理論
1.1 投資理論及其應用
1.1.1 效用函數及應用
效用函數的含義 C2
效用函數與風險態度 C3
效用函數的形態 C3
風險的價格 C2
均值與方差框架下的效用函數形式 C2
無差異曲線及其應用 C2
1.1.2 風險資產與無風險資產的配置
風險資產與無風險資產構造的投資組合的風險與收益 C3
最優投資組合的應用：兩個風險資產和一個無風險資產 C3
1.2 資本資產定價模型（CAPM）的應用
1.2.1 資本資產定價模型和證券市場線（SML） C1
1.2.2 市場模型及β風險的定價 C3
1.2.3 α系數 C3
1.2.4 投資分散化的解釋 C2
1.2.5 市場模型對風險的分解 C2
1.2.6 CAPM的局限性 C2
1.2.7 CAPM在中國的實證檢驗 C1
1.3 套利定價理論及其應用
1.3.1 套利的概念及基本形式 C2
1.3.2 無風險套利的定價機理 C2
1.3.3 套利投資組合 C3
1.3.4 套利定價模型
單因素模型 C3
多因素模型 C3
1.3.5 APT與CAPM的比較 C2
1.3.6 套利定價理論的應用 C3
1.4 市場的有效性
1.4.1 市場有效性的基本含義 C3
1.4.2 投資策略與市場有效性 C3
1.4.3 市場有效性的實證檢驗 C2
1.4.4 有效市場的異象 C2
1.5 行為金融學簡介
1.5.1 投資人的非理性行為 C2
1.5.2 行為金融學的應用 C1
2 債券分析與投資
2.1 債券的基本特徵 C3
2.2 利率的風險結構 C3
2.3 利率的期限結構
2.3.1 收益率曲線及其特徵 C2
2.3.2 確定的利率期限結構 C3
2.3.3 遠期利率與即期利率 C3
2.3.4 利率的不確定性與遠期利率 C2
2.3.5 利率期限結構理論
流動性偏好理論 C2
預期理論 C2
市場分割理論 C2
2.3.6 我國利率期限結構的特點 C1
2.4 利率風險與久期
2.4.1 債券價格對利率變化的敏感性 C3
2.4.2 久期及計算 C3
2.4.3 修正久期 C2
2.4.4 久期法則 C3
2.4.5 凸性的含義 C1
2.5 債券的投資管理
2.5.1 消極的債券管理
息票的再投資風險 C3
久期與債券的免疫 C3
梯形、杠鈴與子彈組合策略 C2
現金流搭配策略 C1
指數化策略 C1
2.5.2 積極的債券管理
或有免疫 C2
橫向水平分析 C1
債券互換 C1
3 股票市場和股票投資
3.1 股票市場與股票投資概述
3.1.1 所有權與經營權分離 C2
3.1.2 上市公司治理結構 C2
3.2 股票定價機理
3.2.1 公司估值的主要方法
現金流貼現模型 C3
相對估值模型：倍數估值、比較估值 C3
3.2.2 紅利貼現模型的應用
增長率（g）的來源與計算 C3
價值分解 C3
股價與投資機會 C3
3.3 股票分析與應用
3.3.1 基本面分析與應用
宏觀經濟分析 C3
行業分析 C3
公司分析 C3
3.3.2 技術分析概要 C1
4 期權
4.1 期權概述
4.1.1 期權的基本特徵 C3
4.1.2 看漲期權和看跌期權的平價關系 C3
4.2 期權投資策略 C2
4.3 期權定價
4.3.1 二叉樹定價模型 C3
4.3.2 B-S模型
B-S模型及其參數 C2
隱含波動率的含義 C3
套期保值率的意義及應用 C3
期權彈性 C1
4.4 投資組合保險 C2
4.5 含權的投資工具
4.5.1 認股權證 C2
4.5.2 備兌認購權證和備兌認沽權證 C2
4.5.3 可轉債、可贖回債與可回售債 C2
4.5.4 結構性產品：高息票據和保本票據 C2
5 遠期和期貨
5.1 遠期與期貨的基本特徵 C3
5.2 期貨交易的策略
5.2.1 套期保值 C2
5.2.2 套利 C2
5.2.3 投機 C2
5.3 基差的概念 C1
5.4 期貨定價原理
5.4.1 期貨價格的形成過程 C1
5.4.2 期貨價格與遠期價格的關系 C1
5.4.3 定價模型的基本假設 C2
5.4.4 金融期貨的價格 C3
5.4.5 商品期貨的價格 C3
5.5 期貨的應用
5.5.1 利率期貨 C2
5.5.2 外匯期貨 C2
5.5.3 黃金期貨 C2
5.5.4 指數期貨 C3
5.6 互換（掉期）
5.6.1 利率互換 C2
5.6.2 貨幣互換 C2
6 其他投資
6.1 外匯投資 C2
6.2 房地產投資 C2
6.3 黃金投資 C2
6.4 其他非金融資產的投資 C2
6.5 資產證券化 C1
6.6 基金
6.6.1 貨幣市場基金投資 C2
6.6.2 債券型基金投資 C2
6.6.3 ETF投資 C2
6.6.4 LOF投資 C2
6.7 私募基金 C1
6.8 風險投資基金 C1
6.9 信託產品投資 C2
7 資產配置與績效評估
7.1 投資規劃程序 C3
7.2 投資政策說明書的主要內容 C3
7.3 投資人的信息收集與分析 C3
7.4 資產配置的主要方法 C3
7.5 主要的投資策略 C3
7.6 業績評估 C3
7.7 金融工程與風險管理
7.7.1 金融工程簡介 C1
7.7.2 風險分類 C2
7.7.3 風險管理過程 C2
7.7.4 風險管理策略
久期策略 C2
股指期貨策略 C2
期權的套期保值策略 C2
風險管理與保險規劃
1 健康保險
1.1 健康保險概述
1.1.1 健康保險的含義 C1
1.1.2 健康保險的分類
醫療保險 C2
疾病保險 C2
失能收入損失保險 C2
護理保險 C2
1.1.3 影響健康保險發展的主要因素 C1
1.2 醫療保險
1.2.1 醫療保險的含義及特徵 C2
1.2.2 醫療保險的主要內容
保險期限和責任期限 C3
保障項目 C3
醫療費用分攤方式 C3
1.2.3 醫療保險的主要類型
基本醫療費用保險 C2
高額醫療費用保險 C2
1.3 疾病保險
1.3.1 疾病保險的含義 C3
1.3.2 疾病保險的除外責任 C3
1.3.3 疾病保險的主要類型
重大疾病保險 C3
特種疾病保險 C1
1.4 失能收入損失保險
1.4.1 失能收入損失保險定義 C2
1.4.2 傷殘定義
全殘及其劃分 C2
推定全殘 C2
1.4.3 給付條款的基本內容
免責期 C3
給付期 C3
給付額 C3
1.4.4 給付安排
基本給付 C2
補充給付 C2
1.5 護理保險
1.5.1 護理保險定義 C2
1.5.2 保障內容
護理院護理 C2
社區護理 C1
1.5.3 合同條款 C2
1.6 個人健康保險的常見條款
1.6.1 續保條款 C3
1.6.2 猶豫期條款 C2
1.6.3 體檢條款 C1
1.6.4 既存狀況條款 C3
1.6.5 職業變更條款 C1
1.6.6 等待期條款 C1
2 年金保險
2.1 年金保險概述
2.1.1 年金保險的含義
年金與年金保險 C2
年金保險合同的當事人與關系人 C2
2.1.2 年金保險的機理 C3
2.1.3 年金保險與壽險的比較
年金保險與壽險的不同點 C3
年金保險與壽險的相同點 C2
2.2 年金保險的分類
2.2.1 按年金購買主體劃分 C2
2.2.2 按年金繳費方式劃分 C1
2.2.3 按年金給付起始時間劃分 C3
2.2.4 按年金給付終止時間劃分 C3
2.2.5 按年金領取人數劃分 C3
2.2.6 按年金給付金額是否有保證劃分 C3
2.3 年金保險的作用
2.3.1 生命風險的不確定性 C2
2.3.2 投資管理服務 C2
2.3.3 稅收優惠 C2
2.3.4 在相關領域的應用
結構給付年金 C1
反向抵押年金 C1
2.4 稅優年金計劃
2.4.1 稅優年金計劃的三種形式 C2
2.4.2 稅優計劃比較分析 C3
2.5 《保險公司養老保險業務管理辦法》中的養老年金保險相關規定 C1
3 團體保險
3.1 團體保險概述
3.1.1 團體保險的含義
團體保險的定義 C1
團體的條件 C2
被保險人 C1
3.1.2 團體保險特徵
以團體核保代替個人核保 C3
使用團體保單 C2
管理成本 C3
合同設計的靈活性 C3
定價方法 C1
3.2 團體人壽保險
3.2.1 團體人壽保險與一般人壽保險的主要區別 C3
3.2.2 保險費 C3
3.3 團體保險的主要經營環節
3.3.1 團體保險的產品設計
產品形態設計 C1
產品定價 C3
3.3.2 團體保險的銷售 C1
3.3.3 團體保險的核保
團體核保的含義 C1
團體核保的分類 C3
團體核保的要素 C3
3.4 團險經營規定 C3
4 壽險產品分析
4.1 保障分析
4.1.1 普通型人壽保險
定期壽險 C3
終身壽險 C3
兩全保險 C3
年金保險 C3
4.1.2 新型壽險產品
分紅保險 C3
投資連結保險 C3
萬能保險 C3
4.2 定價要素
4.2.1 影響定價假設的因素 C3
4.2.2 定價假設
死亡率因素：生命表構成 C3
利率因素 C3
費用因素 C3
4.2.3 保費計算
凈保費 C3
營業保費 C3
4.3 利源分析及管理
4.3.1 相關重要概念
責任准備金 C2
現金價值 C3
風險保額與風險凈額 C3
4.3.2 利源分析 C2
4.3.3 盈餘管理
死亡盈餘管理 C2
利息盈餘管理 C2
費用盈餘管理 C2
4.4 產品精算方面的限制 C1
5 壽險銷售、核保與服務
5.1 壽險公司的組織與功能 C1
5.2 人壽保險的銷售過程
5.2.1 銷售人員的條件 C2
5.2.2 銷售的基本過程 C2
5.3 銷售渠道
5.3.1 直接銷售 C1
5.3.2 經紀人 C3
5.3.3 代理人 C3
5.4 核保
5.4.1 核保的含義 C2
5.4.2 核保基本原則 C2
5.4.3 核保規則 C3
5.4.4 醫療核保 C3
5.4.5 財務核保 C3
5.4.6 核保決定 C3
5.5 理賠
5.5.1 保險理賠的含義 C2
5.5.2 理賠環節 C3
5.5.3 法律對理賠的規定 C3
5.6 客戶服務
客戶服務的重要性 C1
客戶服務的主要內容 C2
6 保險市場與監管
6.1 保險市場概述
6.1.1 保險市場的參與者 C2
6.1.2 保險市場的特點 C1
6.2 保險公司
6.2.1 保險公司的類別 C1
6.2.2 保險公司的組織形式 C1
6.3 保險公司的實力、價值與風險
6.3.1 保險公司之間的差別體現 C1
6.3.2 價值評估
保險公司的回報模型 C2
保險公司估值方法 C2
投資者考慮的問題 C2
6.3.3 實力與風險
壽險公司面臨的風險 C3
最值得關注的方面 C2
6.4 保險監管
6.4.1 市場准入監管 C1
6.4.2 條款費率監管 C3
6.4.3 資金運用監管 C3
6.4.4 市場行為監管 C3
6.4.5 償付能力監管 C3
7 產品選擇與應用
7.1 壽險保障需求測算
7.1.1 保障需求測算原理 C3
7.1.2 保障需求測算方法 C3
7.1.3 人壽保險需求確定步驟 C3
7.1.4 測算結果的檢驗與調整
現金需求 C3
保費與預算 C2
目標設置與金額調整 C1
假設條件的調整 C2
參數選擇 C3
時間調整 C2
7.1.5 保障分析的工具 C2
7.2 特殊保險需求
7.2.1 資產變現中的風險 C3
7.2.2 封閉式企業所有人的風險
封閉企業的特徵與形式 C2
封閉企業的特殊資產風險 C3
資產風險的應對措施 C3
7.2.3 遺產規劃中的保險 C3
7.2.4 老年風險 C2
7.3 選擇保險類型
7.3.1 各類產品的性質與特徵 C3
7.3.2 保障目標的確立 C2
7.3.3 客戶狀況分析 C3
7.3.4 選擇符合目標的、可行的產品與產品組合 C3
7.4 保險方案中的其他因素
7.4.1 保單更換 C2
7.4.2 避稅 C1
7.4.3 高額保單 C2
7.4.4 保單選擇權 C2
員工福利與退休計劃
1 員工福利
1.1 員工福利概述
1.1.1 員工福利的定義和特徵 C2
1.1.2 員工福利的產生與發展 C1
1.1.3 員工福利的主要內容 C1
1.2 員工福利的法律規范
1.2.1 勞動合同：定義和期限 C2
1.2.2 合格計劃：法定條件、報備要求、稅收優惠 C2
1.2.3 僱主責任：法定責任和推定責任 C2
1.2.4 員工權益：已歸屬權益、未歸屬應計權益、預期權益 C3
1.3 員工福利的財務規則
1.3.1 僱主延期支付 C3
1.3.2 員工延期收入
已歸屬權益的計算 C3
未歸屬應計權益的計算 C3
預期權益的判斷與計算 C3
1.3.3 福利計算方法和規則 C3
1.4 員工福利的待遇支付
1.4.1 待遇確定 C3
1.4.2 繳費確定 C3
1.5 員工福利的管理模式
1.5.1 僱主自我管理 C1
1.5.2 福利項目外包 C1
1.5.3 員工自我管理 C1
1.6 員工福利方案和員工權益保護
1.6.1 福利方案的法定內容和員工權益保護 C2
1.6.2 員工福利方案的種類 C2
1.7 典型員工福利計劃
1.7.1 利潤分享計劃 C2
1.7.2 員工持股計劃 C3
1.7.3 醫療福利計劃 C2
1.7.4 教育福利計劃 C1
1.7.5 住房福利計劃 C2
2 養老金
2.1 養老金原理
2.1.1 養老金定義和相關問題
既得養老金 C1
實際養老金 C1
養老保障 C2
2.1.2 養老金分類 C1
2.1.3 養老金籌資方式
現收現付 C2
預先積累 C2
現收現付和預先積累的混合 C2
2.1.4 養老金稅政規則
三環節稅政分析 C2
積極稅政與合格計劃 C2
2.1.5 養老金待遇給付
養老金待遇確定計劃 C3
養老金繳費確定計劃 C3
養老金待遇確定和繳費確定混合計劃 C3
2.1.6 養老金計劃下的金融產品 C1
2.1.7 養老金計劃的支付方式 C2
2.1.8 養老基金投資與績效評價
養老基金種類 C1
養老基金特徵 C1
養老基金投資原則和策略 C2
養老基金投資目標 C3
養老基金績效與評價 C2
2.2 僱主養老金
2.2.1 僱主養老金概述 C1
2.2.2 國外典型案例
美國401（K）計劃 C1
澳大利亞超級年金計劃 C1
英國職業年金制度 C1
2.2.3 員工權益及僱主責任
員工養老金權益 C2
僱主的繳費責任 C2
僱主繳費的歸屬 C3
權益歸屬中的過渡賬戶 C2
歸屬方法：階段轉移法、階梯轉移法和完全轉移法 C3
員工未歸屬應計權益的放棄與剝奪 C2
2.3 中國企業年金計劃
2.3.1 中國企業年金計劃定義和特點 C1
2.3.2 中國企業年金方案
企業年金方案的法定內容 C2
企業年金方案設計的主要問題 C2
企業年金方案對員工權益的影響 C2
2.3.3 中國企業年金繳費原則和方法 C2
2.3.4 中國企業年金稅收政策 C2
2.3.5 中國企業年金計劃的責任主體
內部責任主體：企業年金管理委員會 C2
外部責任主體：理事會、法人受託人 C2
2.3.6 中國企業年金計劃的運營機制
信託關系和治理結構 C1
受託人的全權責任 C2
信託合同與委託合同 C3
信息披露要求 C2
投資限制 C3
管理費制 C3
風險准備金 C2
2.3.7 員工企業年金收入和權益保護 C3
3 退休規劃
3.1 退休規劃原理
3.1.1 退休規劃概述
退休規劃的定義和特徵 C2
退休養老所面對的風險 C3
退休規劃影響因素 C2
退休規劃的種類 C2
3.1.2 退休規劃理論及應用
估算人力資本 C2
分析財務生命周期 C2
運用終生財務模型 C2
測算平滑消費水平 C3
3.2 退休規劃製作
3.2.1 建立與界定客戶的關系
理財顧問類客戶的服務計劃 C1
綜合資產管理類客戶的服務計劃 C1
3.2.2 收集退休規劃信息，了解退休規劃目標
信息採集基本要求 C2
信息採集基本內容 C2
信息採集基本方法 C2
信息分析及其管理 C2
退休規劃目標界定 C2
退休規劃目標設定原則 C3
退休時點選擇對目標的影響 C2
3.2.3 分析和評估養老供給和需求，測算養老金赤字
測算養老供給 C3
估算養老需求 C3
估算養老赤字 C3
3.2.4 制定退休規劃方案
退休規劃書的格式要求 C2
退休規劃理財策略 C2
退休規劃資產配置 C3
退休規劃供款計劃 C2
3.2.5 執行退休規劃方案
客戶交流 C2
退休規劃技術支持 C2
退休規劃金融工具 C2
3.2.6 退休規劃方案的評價與調整 C2
3.3 老年保健規劃與老年住房規劃
3.3.1 老年保健規劃
老年健康風險特點 C1
老年健康風險測算 C3
老年健康風險應對工具 C2
老年保健規劃需求因素分析 C1
3.3.2 老年住房規劃
以房養老 C2
以房養老對退休規劃的改進 C2
以房養老的操作模式 C2
以房養老一次性支付定價模型 C3
以房養老風險分析 C2
個人稅務與遺產籌劃基礎
1 稅收制度與個人理財
1.1 商品勞務稅
1.1.1 增值稅
征稅范圍 C3
納稅人 C3
稅率 C3
應納稅額的計算 C3
納稅申報 C3
1.1.2 消費稅
征稅范圍 C2
納稅人 C2
稅率 C1
應納稅額的計算 C2
納稅申報 C3
1.1.3 營業稅
征稅范圍 C3
納稅人 C3
稅率 C2
應納稅額的計算 C3
納稅申報 C3
1.2 所得稅
1.2.1 所得稅概述 C2
1.2.2 企業所得稅
納稅人 C3
征稅對象 C3
稅率 C3
應納稅所得額的確定 C3
稅收優惠 C3
納稅申報 C3
1.3 其他稅種
1.3.1 房產稅 C3
1.3.2 契稅 C2
1.3.3 城市維護建設稅及教育費附加 C2
1.3.4 土地增值稅 C2
1.3.5 車船稅 C2
1.3.6 車輛購置稅 C2
1.3.7 印花稅 C2
1.4 稅收制度與個人理財
1.4.1 個人金融投資與稅收 C3
1.4.2 個人住房投資與稅收 C3
1.4.3 個人企業投資與稅收 C3
2 個人所得稅籌劃要點
2.1 納稅人身份的設計
2.1.1 居民和非居民身份的選擇 C3
2.1.2 企業組織形式的選擇 C3
2.1.3 企業承包方式的選擇 C3
2.2 征稅范圍的考慮
2.2.1 法律規定 C3
2.2.2 籌劃原理及方法 C3
2.3 計稅依據的籌劃
2.3.1 工資、薪金所得的籌劃 C3
2.3.2 個體工商戶生產、經營所得的籌劃 C3
2.3.3 對企事業單位的承包、承租經營所得的籌劃 C2
2.3.4 勞務報酬所得的籌劃 C3
2.3.5 利息、股息、紅利所得的籌劃 C3
2.4 稅率的選擇 C3
2.5 稅收優惠的利用 C3
2.6 特殊規定的計劃 C2
3 個人跨國所得的稅收籌劃
3.1 跨國所得納稅義務的判定
3.1.1 稅收居民的判定 C3
3.1.2 所得來源地的判定 C3
3.2 個人跨國所得納稅義務的計算 C3
3.3 所得國際重復征稅的減除方法
3.3.1 稅收協定 C2
3.3.2 稅收抵免 C3
3.4 跨國所得的稅務籌劃要點
3.4.1 稅收優惠的合理利用 C3
3.4.2 在華居住時間的安排 C3
3.4.3 獎金的發放 C3
3.4.4 基於稅收協定的考慮 C2
4 其他與個人理財相關稅種的籌劃
4.1 增值稅的籌劃
4.1.1 納稅人的籌劃 C3
4.1.2 計稅依據的籌劃 C3
4.2 消費稅的籌劃
4.2.1 納稅人的籌劃 C2
4.2.2 計稅依據的籌劃 C2
4.3 營業稅的籌劃
4.3.1 納稅人的籌劃 C3
4.3.2 計稅依據的籌劃 C3
4.4 企業所得稅的籌劃
4.4.1 納稅人的籌劃 C3
4.4.2 計稅依據的籌劃 C3
4.5 其他稅種的籌劃
4.5.1 土地增值稅的籌劃 C3
4.5.2 房產稅的籌劃 C3
4.5.3 印花稅的籌劃 C2
5 稅務籌劃案例分析 C3
6 遺產與遺產稅制
6.1 遺產的形式 C2
6.2 遺產轉移的方式 C3
6.3 中國繼承法的內容 C2
6.4 遺產稅制度
6.4.1 遺產稅制度的類型 C2
6.4.2 不同遺產稅制對納稅人規定的差異 C2
6.4.3 征稅范圍 C2
6.4.4 稅率 C2
6.4.5 扣除和寬免 C2
7 遺產籌劃
7.1 遺產籌劃的主要工具
7.1.1 遺囑 C3
7.1.2 遺產委任書 C3
7.1.3 遺產信託 C3
7.1.4 人壽保險 C3
7.1.5 贈與 C3
7.2 遺產籌劃的內容
7.2.1 個人情況記錄信息 C3
7.2.2 計算和評估客戶的遺產價值 C3
7.2.3 決定遺產籌劃的目標 C3
7.2.4 遺產計劃的制定 C3
7.2.5 有效遺囑的准備 C3
7.2.6 定期檢查和修改 C3
7.3 遺產籌劃中不同財產所有權的區別
7.3.1 個人特有財產 C2
7.3.2 共同持有財產 C2
7.3.3 中國婚姻法關於夫妻共同財產的規定 C2
綜合案例分析
1 理財規劃方案分析與決策
1.1 理財方案決策與考慮依據
1.1.1 現金流量分析 C2
1.1.2 凈現值分析 C3
1.1.3 內部報酬率分析 C3
1.2 定量分析與定性分析 C3
2 全方位理財規劃方案製作
2.1 家庭所得稅計算 C3
2.2 家庭財務報表製作與財務診斷 C3
2.3 資產配置方案設計 C3
2.4 退休需求計算與退休規劃方案設計 C3
2.5 保險需求測定與保險規劃方案設計 C3
2.6 生涯模擬表編制 C3
2.7 敏感度分析與方案調整 C3
3 理財規劃報告書的編制
3.1 理財規劃報告書的格式 C2
3.2 客戶信息的收集與整理 C2
3.3 客戶理財目標的確定 C2
3.4 經濟環境分析 C3
3.5 理財假設條件的設定 C2
3.6 財務診斷與分析 C3
3.7 客戶風險屬性界定 C3
3.8 理財規劃方案的可行性分析 C3
3.9 綜合理財中的稅務與福利規劃 C2
3.10 保險產品配置 C3
3.11 投資產品配置 C3
3.12 風險告知、披露事項與定期檢討的安排 C2