‘壹’ 菲律宾某公司转款80万元到私人帐上,银行说要放15万元保证金才能把钱取出来,这是怎
不高,以下是几个电信诈骗的套路套路一:“你的账户有资金异常变动” 骗子首先窃取了受害者网银登陆账号和密码,通过购买贵金属、活期转定期等操作制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服打电话确认交易是否为本人操作,并同意给用户退款骗取用户信任。骗子会再次通过账户内部的资金交易,制造用户账户有资金退回的假象,但由于存在交易手续费的问题,所以退款额一般比之前的账户内部交易金额要小。接下来,骗子会使用受害者网银进行转账操作,或开通快捷支付操作,并选择短信验证码的方式进行验证,这样一来,受害者的手机上就会收到一条验证码短信。最后,骗子再以限时退款为由,要求受害者立即提供自己手机收到的验证码,受害者一旦把短信验证码提供给了对方,对方就得手了。怎么破:几乎天衣无缝。最简单有效的办法是,立即直接拨打银行的官方客服电话进行核实,别相信任何主动呼入的、自称是客服的电话。 套路二:“你涉嫌违法了” “你涉嫌洗钱”、“你涉嫌非法集资”、“你信用透支需负刑事责任”,这些都是冒充公检法实施诈骗的由头。这种手法并不新鲜,但由于其极具恐吓性,不了解此类诈骗的人还是很容易上当。现在很多骗子通过改号软件伪装成官方客服电话,但如果受害者真的反拨回去,一般就能识破骗局。甚至还出现了“升级版”:骗子以赠送免费物品为由,引导用户通过电话下单,以货到付款的形式邮寄,若用户拒绝签收快递或者退货,诈骗者便以公检法的口吻对用户进行威胁恐吓,进行诈骗。怎么破:不要轻易相信陌生人打来的电话,如果有人说自己涉嫌犯罪,应当首先拨打110询问。或向身边的亲友询问一下,一般都能很快识破骗局。 套路三:“您乘坐的××航班取消了” 手机订机票成了网络诈骗的风口。骗子谎称改签退票等理由,引导民众进入钓鱼网站,虚假号码,进行到汇款的陷阱。有数据报告显示,这一诈骗类型高达44%,成为网络诈骗主流。骗子能够准确说出受害者的姓名、航班信息,多以可以获得改签补偿金的名义进行诈骗。怎么破:机票退改签业务,通过航空公司、票务代理商等正规渠道的网站、电话、服务厅办理,别相信任何电话、短信,即使与本人信息完全相符。 套路四:“你购买的商品断货,可以申请退款” 骗子首先完全掌握了受害者的网购信息,并通过准确的描述受害者购物信息来取得受害者的信任,进而套取受害者的银行卡号、密码和短信验证码。骗子们有的时候是直接用电话套取相关信息,有时也会让受害者打开钓鱼网站并手动填写相关信息。银行卡号、密码、验证码同时泄露,骗子就顺利地将受害者网银账户中的钱转走了。怎么破:遇到商品交易出现异常、断货等情况,应当首先向购物网站的官方客服电话进行咨询,不要轻易相信主动呼入的、自称是客服的人。网购账号、支付账号应当单独设置密码,并且密码要足够复杂,定期更换。 套路五:“向您推荐十大牛股” 此类骗术通常以学习股票知识、推荐股票为名,向用户收取押金或保证金,对那些急于求成的新股民尤为有效。事实上,正规的证券公司一般是不会向股民提供付费荐股服务的,更不会以此为名向用户收取押金或保证金。他们通常发来所谓公司的营业执照、工商证明或组织机构代码等的照片或图片,只要拨打证券公司的官方客服进行询问也就能清楚了。怎么破:不要相信任何荐股、选股信息,不论这些信息是来自网站、QQ、短信还是电话。可通过回拨官方客服电话的方式求证。 套路六:“699元免费赠送苹果6S” 最近湖南警方通告的一起新型诈骗案,某诈骗团伙以“收取699元个人所得税,免费赠送苹果6S手机和700元电话卡”名义,向被害人寄送假冒、损坏手机或手机模具进行诈骗,两个月里先后诈骗受害群众数百人,诈骗金额数十万元。怎么破:以貌似合法促销的名义进行诈骗,不能存侥幸心理,哪有天上掉馅饼的好事。套路七:“请您及时领取新生儿补贴” 犯罪分子以领取新生儿补贴为由行骗,由于他们能说出受害人的详细信息,让受骗人信以为真。骗子在获取受害人银行账号之后,通常会要求受害人到ATM自动取款机操作,按照对方的“引导”进入英文操作界面。由于受害者看不懂ATM机上的英文提示,往往把转账程序当成输入验证码,最终上当。怎么破:此类电话或短信,切勿轻信,更不要到ATM操作。 套路八:补换手机卡最近出现的这种诈骗,其套路通常是先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机,以掩盖由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信;然后,拿着一张有受害者信息的临时身份证,去营业厅现场补办手机卡,使得机主本人的手机卡被动失效;最后就是更改手机客服密码和银行卡密码,并通过短信验证码把绑定在手机APP上的银行卡的钱盗走。怎么破:常用网站密码、客服密码与银行密码和其他关键业务登录密码最好不相同,而且要定期修改;对于各类号码发送的链接,不要随意点击。如果接收到大量骚扰电话或短信,切勿关机,应使用手机安全软件屏蔽骚扰号码,并立刻解除银行卡绑定;在使用公共WiFi的场合下,尽量不要登录手机中的银行类APP或者使用手机转账。 套路九:“小三怀孕了急需钱做流产” 这是长期活跃的一种诈骗类型,但是最近一个“小三怀孕了急需钱做流产”的骗子电话蒙了80多位老人。骗子充分利用老年人心疼儿子的特点,诱惑受害者转账,这是比较新的手段,是骗子在骗术上的不断翻新与改进。怎么破:不要轻易相信陌生人打来的电话,尤其是急事急需打款。
‘贰’ 中国建设银行往菲律宾转账手续费是多少
一般是几十快钱人民币。之前我帮人转过20050美元,中国银行网银是收32块钱。建行估计也差不多吧。他们银行主要赚你买外汇时候的汇率差
‘叁’ 从中国汇款到印度,菲律宾的流程以及汇费问题
一、手续费
1、如果是在银行使用人民币购汇美元元办理:
手续费:0.1%,最低50元,最高260元;邮电费150元(固定,不论汇款金额多少),10000美元大约手续费220元。
2、如果你持美元元现钞或现钞帐户办理:
手续费:0.1%,最低50元,最高260元;邮电费150元(固定,不论汇款金额多少);还有一个汇差,按照银行的汇率进行折算收费,大约为0.5%左右.
二、用途
必须填写经常项目用途,如学费、亲属生活费、网上购物、缴纳国际组织年费等,不可以填写投资方面的用途。
三、汇款金额
如果是现钞,一次性可以汇1万美元;如果是帐户,一次可以汇5万美元;如果是购汇,一次可以汇5万美元
四、证件
本人凭身份证件办理
‘肆’ 每个银行的打款手续费是多少呢是一样多的吗
四大
银行手续费
是一样的,一万元以上都是收50元,
民生银行
手续较便宜他们是以笔算的,两万元手续是15.5元。长期有汇款业务还是在民生银行开户好。
‘伍’ 菲律宾银行的问题
建议你可以选择汇丰或者citibank,不过要求比较高,开户金额十万比索,账户保底要求十万比索,否则每月要收300比索小金额费用,优点:可以转成人民币,而且当你回国以后,卡片也可以转成国内的卡片。同时这2大银行的卡片持有客户在菲律宾任何ATM机上取款不收手续费,其他银行要手续30-100不等的手续费。BDO BPI RCBC等其他银行:均设有比索账户,美元账户,人民币账户,和其他外币账户,只能选择其中两个开户,(或单独比索账号,不支持2个以上账户多开)持卡账户一般要求比索2000-5000不等,低于收300每月管理费,人民币最低2500,(中行马尼拉分行比索账户5000,人民币500,是所有菲律宾银行中人民币账户存款最低要求的。) 持存折账号:比索最低500-2000不等,(相信你不会选择存折,携带不方便,同时注意:菲律宾的银行卡和账号是分开的)如果汇丰和citibank不方便可以选择BDO BPI METRO BANK 为世界五百强,支持转汇,本地银行不建议选择,功能有限只能在菲律宾本国用(比如chinabank中兴银行,回国就用不了),希望对你有所帮助!祝你在菲律宾生活愉快!
‘陆’ 中国工商银行能往国外(菲律宾)寄钱吗 怎么操作 手续费是多少
向国外汇款通过网上银行收费最低。
工行网上可直接购汇,不用到银行排队。
1、跨境汇出汇款 手续费:按汇出金额的0.8‰收取,最低16元/笔,最高160元/笔;电讯费:100元/笔。(对于以外币现钞账户办理外汇汇款的,我行还将按当日外汇牌价收取钞汇转换差价。)
2、向境外VISA卡汇款 按照汇款金额的0.6%收取,每笔最低60元人民币。(含个人网银渠道和手机银行(wap)渠道
3、工行系统内跨境汇款(目前工行在国外开了多家分行) 手续费:个人网上银行按照柜面收费标准的9折收取,贵宾网银收费更低。
可以自带英镑,你有现钞当然用现钞了,只是要多支付一个钞汇转换差价。
就目前来说人民币升值,持有外汇不一定合算,且公民每年都可购买等值5万美元的外汇。
‘柒’ 菲律宾汇款问题
一般生意人都是钱庄做了,人民币交给国内,这里取钱。他们按美金汇率折成披索付给你。很安全。银行不合算,价钱不好。
‘捌’ 在菲律宾用中国银行的visa卡取钱手续费怎么算 比如说取10000比索要怎么算
3%, 按等值美金收费。10000比索=236.32美金。236.32的3%=7.08美金。
‘玖’ 中国农业银行打款手续费怎么收
这是在柜台汇款,本市汇款是不收取手续费的 农行汇款手续费是0.5%,最低1元,最高50元省内汇款和省外汇款都是一样的。
如果是网上银行汇款。 本行本地转款,各银行都不需要手续费。本行异地转款,农行:0.4% ,最低1元/笔,最高20元(柜台手续费是0.5%,最高50元)。如果是取款,中国农业银行 :本地ATM跨行取款每笔4元;异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的1%,最低1元;最高100元。异地跨行ATM取款每笔手续费为2元+取款金额的1%,最高100元。
‘拾’ 银行卡在菲律宾取钱手续费
约200菲律宾比索/笔,约28元人民币,具体看银行。银联卡网络在菲律宾的覆盖
菲律宾一半以上的ATM机支持银联卡的取现。覆盖国人常去的地方,像马尼拉,长滩,宿雾等。但不是每个地方都可以找到汇丰的ATM,所以如果算上200比索的手续费,单笔限额约10000比索,就是相当于2%的ATM使用费。目前在菲律宾上有银联标志的ATM机上可以取菲律宾比索,但要注意以下几点:
银联卡在菲律宾的ATM机提取比索现金手续费由两部分组成:
1) 国内发卡银行手续费。参考银联借记卡境外ATM取现发卡银行手续费一览表,不过现在不少银行都免去这笔费用。建议前去菲律宾前在国内先办好相应的银联借记卡,也就是普通的储蓄卡,最好是免境外取现手续费的卡。
2)当地的大部分ATM机构对每笔取现收取200比索。这笔费用当地银行都收取。信用卡是用来刷卡消费的,使用信用卡取现去产生高额费用和按天数收取的利息。
(1)菲律宾ATM机每次最多取10000比索;【10000比索=1370.0319人民币元】华夏,平安银行借记卡会有在国外具有银联标示的ATM机取现时免手续费的优惠。
但是根据菲律宾当地规定,所有菲律宾以外地区发行的银行卡进行ATM取款交易时,菲律宾当地收单银行会收取一定额度的ATM服务费,银联卡同样适用该规定。目前是200比索。【200比索=27.4006人民币元】
(2)在长滩刷卡前一定要问是否有手续费。有的要收3.5%不等的手续费。
(3)不要轻易查询余额,这项服务是要收费的。
(4) 菲律宾ATM机是先退卡、再吐钞。—千万注意这点跟国内不同,退卡后赶快把卡拿住,然后等着钞票出来。